離岸賬戶為什么會(huì)被關(guān)？
接到很多朋友的咨詢電話，現(xiàn)在離岸賬戶還好開(kāi)嗎？為什么我之前的離岸賬戶被關(guān)了？現(xiàn)在開(kāi)設(shè)離岸賬戶需要什么條件啊？
首先我們來(lái)說(shuō)一下離岸賬戶被銷戶的很多原因：
1、首先你先要審視自己是否三個(gè)月之類的沒(méi)有使用賬戶，銀行不會(huì)讓一個(gè)長(zhǎng)期不活躍的賬戶永遠(yuǎn)存在
2、是否和一些敏感國(guó)家進(jìn)行了交易
3、其次因?yàn)閲?guó)際反洗錢(qián)政策，有些客戶對(duì)自己的某一些訂單銀行在調(diào)查時(shí)給不出具體的憑證
4、還有一些是銀行的角度問(wèn)題：一些銀行客戶經(jīng)理為了業(yè)績(jī)?cè)匍_(kāi)戶時(shí)要求比較松，后期銀行在排查時(shí)可能會(huì)發(fā)現(xiàn)賬戶資料不足也會(huì)引起關(guān)戶。
5、還有一些由于銀行監(jiān)管不足，導(dǎo)致巨額的罰款。銀行在權(quán)衡利弊之后選擇不開(kāi)展離岸賬戶業(yè)務(wù)或者只保留部分大客戶的離岸業(yè)務(wù)。
所以賬戶被關(guān)是有很多的原因，并不是因?yàn)橘~戶難開(kāi)了，更重要的是要做到合理合法的使用離岸賬戶。
離岸賬戶依舊可以開(kāi)設(shè)，每個(gè)銀行都會(huì)有不同的條件。
