1.財務顧問協議
商業(yè)銀行財務顧問業(yè)務的內涵：
財務顧問業(yè)務是指商業(yè)銀行依托自身在長期經營過程中形成的網絡、資金、信息、人才和客戶群方面的優(yōu)勢,為客戶提供策劃、咨詢、分析、方案設計等服務并從中收取一定咨詢費的業(yè)務。
財務顧問的對象有兩大類:一類是資金籌集者,包括國內外工商企業(yè)和各級政府部門,對工商企業(yè)而言,主要是為其提供并購重組顧問、風險管理顧問、項目融資顧問等;對政府來說,則主要涉及實施產業(yè)政策和區(qū)域經濟政策,制定經濟發(fā)展戰(zhàn)略,就區(qū)域經濟和行業(yè)經濟的整合提出決策方案,委托銀行進行公共工程的可行性分析、籌資安排和資金運用,進行國有資產的估價、出售和資產轉換等。另一類是投資者,包括中小投資者或機構投資者,主要內容是為投資者進行宏觀經濟分析、行業(yè)分析、公司分析和市場分析,為其提供投資項目策劃和投資方案等。
2.財務顧問費收費標準
財務顧問費是銀行為了審核中小企業(yè)的還款能力和貸款資格，所收取的費用。這是為了控制銀行貸款風險向中小企業(yè)收取的費用。不過，銀行一般還可通過調高貸款基準利率來提高信貸門檻，降低貸款風險。
銀監(jiān)會對于融資顧問費沒有統(tǒng)一規(guī)定，對于收費標準，各家銀行也不一樣。銀行還是要根據具體企業(yè)的規(guī)模，抗風險能力不同，和企業(yè)協商，不會只按照一個標準來對待。而融資顧問費的收取，跟貸款金額多少沒有必然聯系。
3.財務顧問服務內容
根據《收購管理辦法》的規(guī)定，財務顧問應當履行下列職責：
(1)對收購人的相關情況進行盡職調查;
(2)應收購人的要求向收購人提供專業(yè)服務，全面評估被收購公司的財務和經營狀況，幫助收購人分析收購所涉及的法律、財務、經營風險，就收購方案所涉及的收購價格、收購方式、支付安排等事項提出對策建議，并指導收購人按照規(guī)定的內容與格式制作申報文件;
(3)對收購人進行證券市場規(guī)范化運作的輔導，使收購人的董事、監(jiān)事和高級管理人員熟悉有關法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，充分了解其應當承擔的義務和責任，督促其依法履行報告、公告和其他法定義務;
(4)對收購人是否符合本辦法的規(guī)定及申報文件內容的真實性、準確性、完整性進行充分核查和驗證，對收購事項客觀、公正地發(fā)表專業(yè)意見;
(5)接受收購人委托，向中國證監(jiān)會報送申報材料，根據中國證監(jiān)會的審核意見，組織、協調收購人及其他專業(yè)機構予以答復;
(6)與收購人簽訂協議，在收購完成后12個月內，持續(xù)督導收購人遵守法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定、證券交易所規(guī)則、上市公司章程，依法行使股東權利，切實履行承諾或者相關約定。
4.財務顧問業(yè)務
財務顧問職業(yè)要求：金融、財經專業(yè)畢業(yè)，三年以上企業(yè)財務管理崗位工作經驗，熟悉資產管理，負債管理，風險管理，擁有廣泛而固定的企業(yè)融資渠道，熟悉國家財經、稅務、等經濟法規(guī)及國家宏觀政策，在企業(yè)融資、成本控制、稅務及方面有實際運作能力，對資金的預算、監(jiān)控、安全及調度具有一定的實踐經驗
5.如何選擇一個合適的財務顧問團隊
現在有很多企業(yè)有股改上市的計劃，他們希望整個股改上市過程能有一個專業(yè)財務顧問團隊從旁指導，為企業(yè)上市做出一個更好的規(guī)劃。那么如何選擇一個合適的財務顧問呢?下面是選擇合適的財務顧問具備的幾個條件：
1、熟悉國內外資本市場的特點、上市規(guī)則與各環(huán)節(jié)的具體細節(jié);
2、具備進行盡職調查的專業(yè)能力,善于發(fā)掘企業(yè)的潛在優(yōu)勢，能夠提出符合國際國內資本市場的基本要求的股改與上市整體方案。
3、擁有足夠的業(yè)務網絡和協作關系,可以根據企業(yè)自身的特點和要求選擇合適的中介機構----保薦人、承銷商、顧問和會計師等;
4、好的顧問團隊提供的是長期的顧問服務，能為企業(yè)的長遠發(fā)展考慮，與企業(yè)共同成長，提供完整、系統(tǒng)、長期的戰(zhàn)略規(guī)劃以及相應的財務顧問服務，并且能夠向企業(yè)提供近期與未來發(fā)展的分析和相應的獨立意見;
5、實際操作經驗豐富，企業(yè)股改上市過程中遇到困難時,能提供多種應對方案。
6、業(yè)績良好，收費合理，有較好的口碑。
